Einde inhoudsopgave
Wet op het financieel toezicht
Artikel 4:71g [Weigeren basisbetaalrekening]
Geldend
Geldend vanaf 11-11-2016
- Bronpublicatie:
05-10-2016, Stb. 2016, 386 (uitgifte: 28-10-2016, kamerstukken: 34480)
- Inwerkingtreding
11-11-2016
- Bronpublicatie inwerkingtreding:
27-10-2016, Stb. 2016, 423 (uitgifte: 10-11-2016, kamerstukken/regelingnummer: -)
- Vakgebied(en)
Financieel recht / Financieel toezicht (juridisch)
1.
Een bank weigert een basisbetaalrekening te openen, indien de bank bij het openen daarvan niet kan voldoen aan de bij of krachtens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme gestelde eisen.
2.
Een bank mag voorts het openen van een basisbetaalrekening weigeren indien de aanvrager:
- a.
niet kan aantonen een werkelijk belang te hebben bij het openen van een basisbetaalrekening in Nederland;
- b.
bij een in Nederland gevestigde bank een aanvraag voor een basisbetaalrekening heeft lopen of reeds een betaalrekening aanhoudt bij een andere in Nederland gevestigde bank, waarmee hij gebruik kan maken van de diensten, genoemd in artikel 17, eerste lid, van de richtlijn betaalrekeningen, tenzij de aanvrager verklaart ervan in kennis te zijn gesteld dat die betaalrekening zal worden opgeheven;
- c.
- d.
een basisbetaalrekening had die op grond van artikel 4:71i, eerste lid, onderdeel f, minder dan twee jaar geleden is beëindigd; of
- e.
weigert om desgevraagd de in het derde lid bedoelde verklaring te ondertekenen.
3.
Het is de bank toegestaan om, alvorens een basisbetaalrekening te openen, bij andere in Nederland gevestigde banken na te gaan of de aanvrager aldaar reeds een betaalrekening aanhoudt of heeft aangevraagd. De bank mag de aanvrager verzoeken om een verklaring te ondertekenen waaruit blijkt dat hij geen andere betaalrekening aanhoudt of heeft aangevraagd bij een in Nederland gevestigde bank.