§ 4 Inzet van handhavingsinstrumenten

normoverdracht via een gesprek en/of brief;

een waarschuwingsbrief.

het geven van een aanwijzing;3.

het opleggen van een last onder dwangsom;

het benoemen van een curator;

de bevoegdheid ontzeggen aan natuurlijke personen om voor een bepaalde periode bepaalde functies uit te oefenen;

het wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of beperken van een vergunning;

het opleggen van een bestuurlijke boete aan de overtreder (inclusief medepleger) en/of de feitelijke leidinggever.

Deze opsomming is niet uitputtend bedoeld. Er zijn in de financiële wet- en regelgeving nog diverse specifieke handhavingsinstrumenten opgenomen, die zijn toegesneden op de verschillende onder toezicht staande financiële ondernemingen, markten en/of sectoren.4. Ook beschikken de toezichthouders nog over andere instrumenten. Zo beschikken de toezichthouders over de mogelijkheid tot het openbaar maken van een (specifieke) overtreding en de naam van de overtreder met een openbare verklaring of een openbare waarschuwing.5.

in hoeverre de overtreding door de overtreder zelf is gemeld aan de toezichthouders;

in hoeverre de overtreder medewerking heeft verleend aan onderzoek van de toezichthouders;

of de overtreder uit eigen beweging de overtreding heeft beëindigd;

en, zo ja, of dat vóór of- of nadat de overtreder bekend was met het onderzoek door de toezichthouder is gebeurd;

wat de duur van de overtreding is geweest;

in welke mate de overtreding verwijtbaar is;

of sprake is van recidive;

in hoeverre de overtreder reeds eerder is aangesproken op andersoortige overtredingen dan de onderhavige;

in hoeverre de overtreding het gevolg is van een (bewust) onjuist beleid binnen de onderneming;

in welke mate door de overtreding derden (bijvoorbeeld consumenten / cliënten / beleggers) zijn benadeeld;

en, zo ja, of alle benadeelden door de overtreder uit eigen beweging zijn gecompenseerd;

in hoeverre de overtreder betrokken derden (bijvoorbeeld consumenten / cliënten / beleggers) heeft ingelicht over de overtreding;

in welke mate de overtreder door de overtreding voordeel heeft verkregen;

wat de financiële draagkracht van de overtreder is;

wat het economisch effect van de maatregel op de overtreder is;

of de overtreding heeft geleid tot marktverstoring;

of door de overtreding het vertrouwen in de markt is geschaad.

Deze opsomming van factoren is limitatief noch imperatief. Dit betekent dat de opsomming niet uitputtend is en dat de weging van de genoemde factoren van geval tot geval kan verschillen.